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처음 써보는 투자제안서. 한번도 써보지 않아 어떻게 써 나가야 할지 모르시겠다면 꼭 한번 참고하시고 어떻게 구성하면 좋을지 고민해 보시기 바랍니다.

확신을 만들어 주어야 한다

사업을 진행하는 데에 있어서 필수적인 요소가 바로 ‘투자’입니다. 물론, 투자란 것이 시간이나 능력, 정성에 대한 투자일수도 있지만 여기서는 대부분이 사업에서 필요한 자본에 대한 투자를 말합니다.

투자제안서를 작성하면서 가장 중요하게 생각해야할 부분은 바로 ‘내가 왜 이 투자를 제안하는가?’에 대한 부분과, ‘상대방이 왜 이 사업에 투자를 해야하는가?’라는 부분입니다.

투자를 제안하는 이유는 바로 자사 사업의 정체성과 비전이 무엇인지에 대한 부분을 말하며, 상대방이 이 사업에 투자를 하기 위해서는 그 비전에 공감을 하고 그로 인해 직접적인 이익이 생긴다는 것을 확신시켜주어야 합니다.

핵심요약을 통해 설득하라

투자제안서를 작성할 때에는, 상대방에게 우리 회사에 대한 내용과 우리 사업에 대한 내용, 기대되는 이익과 효과에 대해 알려주어야 하는데, 이 비즈니스에서는 항상 시간과 효율을 중요시 합니다.

그렇기 때문에 제안서의 첫 부분에 딱 한페이지로 제안서의 핵심부분을 알아볼 수 있는 요약 내용 넣어주는 것이 좋습니다. 또한, 여러분이 원하는 투자자가 해당 사업분야에 대해서는 지식이 없는 경우도 충분히 있습니다.

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원페이지 요약본을 통해 그 내용들의 핵심을 알려주는 동시에 제안서에 대한 상대방의 흥미와 관심을 끌게 된다면, 그 제안서는 더 효과적으로 다가올 것입니다.

어떻게 써 나가야 할까? 

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1. 회사소개 

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어떠한 사람과 함께 일을 할 때에는 먼저 상대방이 어떤 사람인지 기본적인 정보가 필요합니다. 상대방은 누구인지, 어디 소속이고 어떤 일을 하는 사람인지 알아야 하는 것과 같이 회사도 마찬가지입니다.

회사소개는 회사의 개요와 연혁 등 회사이름, 대표자명, 사업자번호나 사업장위치 등과 같은 가장 기본적인 내용부터 진행중인 주요 사업내용들을 보여주고 이후에 회사와 이 사업들의 비전에 대하여 말해줍니다.

연혁을 적을 때에는 연도별로 정리를 하는데, 직접적인 관련이 없는 부분들을 연혁에 너무 많이 채워 넣는다면 마치, 내실은 없지만 몸집만 늘리기 위해 두서없이 나열한 것 같아 보이고 그 전달력이 떨어지기 때문에 이번 사업과 투자에 관련한 내용을 위주로 적어나가도록 합니다.

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비전은 회사의 목표와 방향성을 말해주며 행동에 대한 부분도 알려줍니다. 명확한 비전을 전달하여 상대방이 투자에 대한 이유를 찾을 수 있도록 만들어야 합니다. 

일차원적으로는 이익을 남기려고 투자한다는 것이 당연하지만 왜 하필 이 사업에 투자를 해서 이익을 남길지에 대한 이유를 말해주는 첫 단계이기 때문에 매우 중요합니다.

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2. 사업소개 

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본격적인 제안의 시작입니다. 투자를 받고 싶은 사업에 대한 내용이 나오는 부분이 됩니다.

[ 사업개요 ]
사업에 대한 내용설명, 사업의 동기나 배경, 사업의 목표 등을 보여줍니다.

[ 상황분석 ]
사업의 사업성에 대한 부분입니다. 사업성은 사업을 하기에 적합한지 그 가치성을 따지는 것입니다. 철저한 상황분석으로 사업성을 증명해 내야 합니다.

해당시장의 규모나 성장, 소비자의 수요, 시장 내에서의 경쟁력 등을 객관적인 자료로 분석해 가능성 있고 가치가 있음을 논리적으로 증명해내야 합니다.

[ 수익모델 ]
해당 사업이 어떠한 구조로 매출을 내고 이익을 내는지에 대해서 설명을 해줍니다. 수익모델은 투자했을 때 어떤 방식으로 나온 수익이 발생하는지를 설명해 주는 부분이 됩니다.

3. 사업운영전략 

이제 사업진행에 대한 구체적인 계획에 대해서 이야기 할 차례입니다.

[ 개발 / 운영 계획 ]
이 단계에서는 정확한 제품, 기술, 아이템에 대한 개발계획과 운영계획이 들어갑니다.

[ 조직 / 인원 운용 ]
사업을 진행하는 데에 있어서 어떤 부서와 팀이 어떤 역할을 하는 몇 명의 인원으로 프로젝트를 진행할지에 대한 계획입니다.

[ 일정계획 ]
시간에 따라서 사업추진을 어떤 식으로 해나갈지에 대한 설명입니다. 일정을 구분할 때, 단기적인 계획과 장기적인 구분으로 나눌 수 있고 상대적인 일정에 따라 연도별, 분기별, 월별, 주별 등 세세하게 시간계획도 함께 구상하시면 좋습니다.

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일정계획은 구체적 목표와 함께, 목표달성을 위한 중간목표를 설정하고 이를 완료하는 내용과 시간을 기재하시면 됩니다.

[ 마케팅전략 ]
해당 사업의 모든 마케팅, 커뮤니케이션 과정에 대한 내용이 들어갑니다. 분량에 따라 광고계획이나 프로모션계획 등을 나누어도 좋습니다. 각 분야별로 시기와 방법들에 대하여 자세한 설명으로 효과를 극대화 시킬 방안을 제시하는 부분입니다.

4. 투자수익계획 

여기서부터는 정말 투자자들만을 위한 공간입니다. 투자자들이 기억해야 할 부분이고 직접적인 금액이나 조건이 오가는 부분이므로 신경 쓰셔야 합니다.

[ 투자유치 개요 ]
투자유치 대상과 그 금액, 유치방법과 회수방법에 대한 관련 정보를 제공해 줍니다.

[ 지분 및 수익 배분 ]
투자금에 따른 지분의 배정이 어떻게 되는지를 말해주고, 그 지분에 따라 어떤 식으로 투자금을 회수할 수 있는지 수익배분 방식들을 알려줍니다.

[ 투자수익전망 ]
앞서서 말했던 부분들을 통해서 다시 한번 사업성을 이야기 해주고, 기간이나 상황에 따라 예상되는 수익을 말해주는데 이때, 내용을 도식화하여 한눈에 알아보기 쉽도록 하고 두드러지는 성과들은 더욱 부각시켜 투자를 설득해야 합니다.

[ 자금활용계획 ]
투자금을 어떤 식으로 활용하여 사업을 진행할 지에 대한 부분입니다. 물론, 투자금을 회수하는 것이 가장 중요하시만 투자자에게는 자신의 자본이 어떤 식으로 운용되는지 알게 된다면 더욱 신뢰가 가능해집니다.

[ 재무제표 및 손익계산 ]
돈계산은 철저하게! 측정 해야하는 모든 비용의 항목의 재무제표와 예상 손익에 대하여 계산해 알려주어야 투자에 공감을 할 수 있을 것입니다.

이렇듯, 투자제안서를 작성하기 위해서는 많은 부분을 신경 써야 합니다. 하지만 무엇보다 사업에 대한 이해와 목적이 뚜렷하고 그에 대한 정확한 분석이 있다면 어렵지않게 투자유치도 해낼 수 있을 것입니다.