예금거래장


요약
예금 거래에 대한 내역을 관리하기 위한 장부 문서.

서식 구성항목
일자, 적요, 입금, 출금, 잔액, 결재

내용
예금은 금융기관을 통해 금액을 일정 기간 보관하여 자금을 운용하기 위한 목적으로 이용 대상과 고객에 따라 목적이 다른 계좌로 개설된다. 기업의 경우 보통 거래 발생에 따른 지급을 위한 당좌예금이나 일반 지출을 관리하는 보통예금을 주로 이용한다. 당좌예금은 기업에서 주로 사용되는 예금으로 금전거래가 자주 발생하는 경우 출납업무를 신속하게 처리하여 번거로움을 없애기 위한 것으로 지급 시 어음이나 수표와 같은 예금으로 발행하는 것을 말한다.
예금이 거래된 내역을 확인하고 관리하기 위해 작성하는 문서를 예금 거래장이라고 한다. 거래 업체가 여러 곳인 경우 거래 업무가 자주 발생하므로 업체별 예금계좌를 기록하여 관리하면 지출 내역을 쉽게 파악할 수 있다. 또한 일정 기간 동안 현금의 입금과 출금에 대한 현황을 확인할 수 있어 기초 재무자료로 참조하여 활용이 가능하다.

작성팁
- 입출금이 발생한 일자와 거래 은행명을 작성한다.
- 입출금 내역에 따른 계좌번호와 입금 일과 출금일을 분명하게 작성한다.
- 입출금에 따른 거래 금액을 정확하게 작성한다.
- 입출 예금에 대한 내역을 정리한 내용을 작성한다.
- 입출금 내역을 발생하는 때마다 수시로 작성하여 정확한 금액을 파악할 수 있도록 한다.

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